9. část - Money management
9. část - Money management
Nudná statistika a jednoduchá matematika je klíčem k úspěšnému obchodování. Objasníme si hlavní úkoly MONEY MANAGEMENTU. Podíváme se podrobně, jak velké riziko můžeme podstoupit a proč. Kolik musíme vydělat po několika ztrátových obchodech, abychom se opět dostali na původní výši kapitálu. Zjistíme, že se dá vydělat i když máme malou úspěšnost obchodů.
Jednou z nejdůležitějších částí seriálu o FOREXu a obchodování na burze obecně je právě money management - neboli řízení peněz. A je to právě jednoduchá matematika a statistika, na základě které zjistíme co je a co není bezpečné pro naše obchodování.
Pokud obchodujeme bez money managementu tak HAZARDUJEME se svými penězi.
Důležité termíny z pohledu MM:
- drawdown pokles kapitálu (ztráta)
- risk/reward ratio RRR poměr risk/zisk
- risk na jeden obchod
Co je úkolem money managementu (MM)?
- zajistit přežití
- zajistit malé ztráty
- zajistit stabilní zisky
ad 1 přežití zajistíme jednoduše tak, že nebudeme riskovat celý kapitál na jeden obchod, ještě lépe, určíme si, že budeme riskovat pouze určité procento kapitálu tak aby nás neohrozila ani „hrůzostrašná" série ztrát jdoucí za sebou (DRAWDOWN).
Záleží jen na vás, jaké procento kapitálu si určíte pro své ztrátové obchody. Profesionálové hovoří o tom, že riskují na jeden obchod 2-3% celkového kapitálu. Zdá se vám to málo? O.K. můžete riskovat i více, třeba 10%, ale pojďme se společně podívat na přehlednou tabulku, kde můžeme vidět rozdíl mezi riskem 2% a 10% kapitálu, při výši účtu $10,000 a „hrůzostrašné" sérii 16ti ztrát.
Obchod číslo: |
Účet celkem v $ |
Na každý obchod riskujeme 2% |
1 |
$ 10 000 |
$ 200 |
2 |
$ 9 800 |
$ 196 |
3 |
$ 9 604 |
$ 192 |
4 |
$ 9 412 |
$ 188 |
5 |
$ 9 224 |
$ 184 |
6 |
$ 9 039 |
$ 181 |
7 |
$ 8 858 |
$ 177 |
8 |
$ 8 681 |
$ 174 |
9 |
$ 8 508 |
$ 170 |
10 |
$ 8 337 |
$ 167 |
11 |
$ 8 171 |
$ 163 |
12 |
$ 8 007 |
$ 160 |
13 |
$ 7 847 |
$ 157 |
14 |
$ 7 690 |
$ 154 |
15 |
$ 7 536 |
$ 151 |
16 |
$ 7 386 |
$ 148 |
Obchod číslo: |
Účet celkem v $ |
Na každý obchod riskujeme 10% |
1 |
$ 10 000 |
$ 1000 |
2 |
$ 9 000 |
$ 900 |
3 |
$ 8 100 |
$ 810 |
4 |
$ 7 290 |
$ 729 |
5 |
$ 6 561 |
$ 656 |
6 |
$ 5 905 |
$ 590 |
7 |
$ 5 314 |
$ 531 |
8 |
$ 4 783 |
$ 478 |
9 |
$ 4 305 |
$ 430 |
10 |
$ 3 874 |
$ 387 |
11 |
|